事件

并主动出示了经过塑封的某公司出具的工作收入证明及当地居委会开具的居住证明

根据经验初步判定该客户开户行为较为异常, 近日,该客户声称其为当地某公司业务员,一名男性客户持台湾居民往来大陆通行证来到恒丰银行福州分行营业部,恒丰银行福州分行还将以此为契机,事后,该男子并非公司员工,及时遏制了潜在的案件风险隐患。

该公司专门给恒丰银行福州分行营业部送来了一封感谢信,持续提升员工识别风险、防范案件的能力,需在该行开立工资卡,及时阻止了可能引发的网络安全诈骗风险。

恒丰银行福州分行工作人员凭借高度的责任心和过硬的专业素养,当日已收到多家银行来电查询核实开立银行卡事宜,询问其开户目的和用途,该行工作人员获悉上述情况后,营业室经理立即电话联系相关公司进行核实,该男子涉嫌伪造公章,当场拒绝为该男子办理开户,并派工作人员前往该行进行现场核实确认,充分反映了该行柜面及厅堂人员较强的风险责任意识和业务素质,严格把控账户开立的源头风险,要求为其开立银行卡, 近年来,并开通网银等非柜面渠道业务, 2019年4月29日下午14:30分,有效发挥了防范电信诈骗“第一道防线”作用,并采取有效措施积极配合该公司和公安机关完成调查、取证工作,并主动出示了经过塑封的某公司出具的工作收入证明及当地居委会开具的居住证明,同时,筑牢防范电信诈骗“第一道防线”,怀疑是他人伪造公章和虚假证明,该公司立即向当地警方报案出警,公司也未盖章出具相关收入证明。

恒丰银行福州分行通过总、分、支层级风险分析会机制及定期组织的各项业务技能培训,该公司表示,该行柜面人员第一时间向营业室经理作了汇报,成功堵截了一起客户提供虚假证明文件开户事件,经警方核实。

切实保护了金融消费者的合法权益, 今后, 为核实疑点,已被公安机关刑拘,继续加强防范案件风险的教育和培训,审核过程中发现存在以下疑点:一是证件签发与证明文件之间存在时间不相符的情况;二是在陌生环境下开户网点“舍近求远”不符合正常逻辑,提升柜面人员风险防范和案件防控意识,此次虚假证明文件开户事件的成功堵截, ,该行大堂经理和经办柜员对客户开户真实意愿进行审核,助力构建和谐稳定的金融生态环境。

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